Um guia para verificação de identidade

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A verificação de identidade é um processo que ajuda a garantir que um indivíduo seja quem ele diz ser. Organizações de todos os tamanhos em muitos setores diferentes verificam a identidade de seus clientes, funcionários e usuários para se proteger de fraudes, criar confiança e cumprir os requisitos legislativos locais.

Muitas partes diferentes de uma organização podem usar procedimentos de verificação de identidade para diferentes fins. Por exemplo, em uma agência imobiliária, o RH pode usar verificações de identidade para confirmar o direito de um funcionário ao status de trabalho, enquanto a equipe de lettings introduz um processo de verificação de identidade durante as verificações de direito de aluguel e a equipe de vendas realizará uma verificação de identidade para cumprir os regulamentos anti-lavagem de dinheiro.

A verificação de identidade pode ser realizada por diferentes meios, como uma inspeção manual de um documento de identidade, verificação de documentos de identidade on-line baseada em imagens, verificações de identidade biométricas usando selfies e Tecnologia de correspondência facial ou verificação de registros conhecidos, como registros de endereço e histórico de crédito.

Confirmar a identidade das pessoas com quem você está lidando continua sendo fundamental para proteger sua organização contra fraudes e permanecer em conformidade com a legislação mais recente.

Além disso, nossa experiência mostrou um crescimento consistente ano a ano no volume de documentos de identidade falsos vistos por nossos clientes, incluindo alguns exemplos de alta qualidade. Ser capaz de realizar verificações de identidade de forma rápida e confiável é um primeiro passo crucial para proteger sua organização contra fraudes.

Ser capaz de verificar a identidade de forma rápida e confiável é um primeiro passo crucial para proteger sua organização contra fraudes e garantir sua conformidade com as orientações mais recentes, incluindo combate à Lavagem de dinheiro e medidas de direito ao trabalho.

Como a maioria das organizações não emprega um especialista em fraude de identidade residente, escolher uma verificação de identidade digital que use a tecnologia e os dados mais atualizados é a melhor maneira de ficar um passo à frente dos fraudadores.

Quando você está fazendo verificações de identidade, você pode ser presenteado com uma ampla gama de documentos diferentes por seus funcionários ou clientes, por exemplo passaportes, Carteiras de identidade, autorizações de residência biométricas ou cartas de condução, emitidos em todo o mundo. Pode ser um desafio diferenciar entre documentos genuínos e fraudulentos, especialmente se as falsificações forem de alta qualidade ou se você estiver contando com verificações visuais de ID, talvez de uma equipe dispersa sem treinamento significativo de documentos e solicitar DNI passo a passo.

A forma como sua organização escolhe realizar verificações de identidade varia dependendo de seus processos, habilidades e recursos internos e do nível de risco percebido em seu setor. Por exemplo, nossas evidências de clientes nos dizem que o setor de construção tem um risco maior de ver documentos de identidade falsos: para nossos clientes que trabalham na construção, 3 em cada 100 documentos de identidade são identificados como fraudulentos.

A verificação de identidade também é especialmente importante para empresas regulamentadas que fornecem serviços de dinheiro ou lidam com itens de alto valor, como propriedade ou arte. Eles podem se beneficiar particularmente das verificações de identidade biométrica como um primeiro passo nas verificações Contra Lavagem de dinheiro e na proteção contra fraudes.

A TrustID fornece serviços de verificação de identidade, projetados para ajudar organizações de diferentes setores a se protegerem contra fraudes e cumprir os regulamentos mais recentes. Nossa plataforma de verificação de identidade on-line, TrustID Cloud, avaliará a autenticidade dos documentos de identidade globais usando uma combinação única de aprendizado de máquina e experiência humana.

Também identificaremos se o documento foi registrado como perdido, roubado ou comprometido. Os usuários podem fazer upload de imagens de documentos de identidade de qualquer lugar usando seu laptop ou dispositivo inteligente. O serviço é vendido em um modelo de pagamento por cheque, sem contrato de longo prazo e pode ser dimensionado de acordo com a necessidade do seu negócio.

Além da validação robusta de documentos, você pode adicionar serviços adicionais para reduzir a carga de uma variedade de Conformidade, incluindo verificações de AML e direito ao trabalho, ou introduzir verificação de nível superior, como biometria facial e verificação de endereço para segurança adicional.

Embora haja muitas informações disponíveis sobre como verificar documentos de identidade para contra-fraude ou conformidade com o direito ao trabalho, há pouca orientação sobre quais ações tomar quando um documento falha em suas verificações de como baixar aplicativo DNI Digital. Aqui estão 4 etapas para lidar sensivelmente com documentos de identidade falsos.

Quando se trata de software certo para trabalhar, sabemos muito bem que uma abordagem “Tamanho único” não funciona. O serviço que você precisa dependerá do seu processo, conhecimento interno, perfil de Risco, o volume de verificações de que você precisa, seu orçamento e como deseja fazer verificações e muito mais!

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